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Vivir del dinero

Definir una estrategia de inversión operativa

estrategia inversion

Definir una estrategia de inversión es vital para evitar ser víctima de nuestras emociones y saber qué ruta seguir. En este post veremos como definir una estrategia de inversión de operativa.

En este post aprenderás cómo definir una estrategia de inversión.

¿Qué estrategia de inversión necesito?

Por supuesto una que sea estadísticamente ganadora, pero antes que eso una que se adapte a ti.

Si optas por una estrategia que no vaya con tu perfil no podrás ejecutarla convenientemente. Esto no va sólo de ganar dinero, también has de dormir tranquilo todas las noches.

Como definir una estrategia de inversión

Voy a distinguir dos dimensiones de la estrategia de inversión:

  • La estrategia de inversión de operativa
  • La estrategia de inversión propiamente dicha

Con estrategia de inversión de operativa me refiero a aquella que nuestras compras en el caso de activos cuya cotización cambie continuamente.

Por otro lado la estrategia de inversión será la que define nuestra pauta como inversor. Hablaremos de estas en el artículo Tipos de estrategia de inversión.

Ejemplo:

Mi estrategia de inversión es la inversión en dividendos, esto es que sólo compro acciones que repartan dividendo.

Mientras que dentro del marco de mi estrategia de inversión en dividendos mi estrategia de inversión de operativa es comprarlos en lotes de unos 1000 € cuando su precio descienda un 10%.

Estrategia de inversión de operativa

Cada persona puede y debe definir su propia estrategia de inversión de operativa.

Estrategias de inversión para invertir en bolsa hay tantas como personas. Los criterios pueden ser de los más dispares.

Ejemplos y criterios de estrategias de inversión de operativa:

  • Comprar sistemáticamente una vez al mes
  • Hacer análisis técnico
  • Estrategias de inversión cotización ibex 35: Salir corriendo… 😜

La clave es que definas unos criterios de compra y los sigas fielmente.

El siguiente paso es evaluar el funcionamiento de tu estrategia e introducir las correcciones que sean precisas.

A continuación te muestro cuál es mi estrategia de inversión de operativa.

estrategia de inversión

Como puedes ver se trata de una checklist que incluye algunas frases célebres.

Antes de invertir anoto el valor su cotización y la fecha. Después repaso la lista punto por punto. Si veo que todos o casi todos los puntos están marcados, entonces compro.

Como tengo todo anotado sé si la estrategia funciona. Si no funciona puedo valorar qué falla y qué no.

A continuación te dejo un link para que, si lo deseas, consultes y te descargues esta estrategia. Pero lee esto antes:

  • Es una hoja de cálculo de Google Sheets
  • Está protegida para evitar se altere el archivo original.
  • Está maquetada para imprimir tres checklist en un DIN A4.
  • Para poder modificarla tienes que hacerte una copia (Archivo/Hacer una copia).

Te dejo un vídeo en el que te explico qué es una estrategia de inversión.

Si quieres avanzar más en este tema clave te recomiendo que leas el artículo Tipos de estrategia de inversión.


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